為進一步普及金融知識，提高社會公眾對洗錢犯罪的認識，有效防范洗錢犯罪，打擊洗錢活動，維護國家和社會整體利益，工行梧州城建支行積極開展反洗錢知識宣傳活動。通過對反洗錢法律法規(guī)、典型案例、風險提示等內(nèi)容進行多角度、全方位的宣傳，進一步提升了公眾的反洗錢意識和風險防范意識，營造了良好的反洗錢工作氛圍。 加強員工反洗錢培訓。網(wǎng)點柜面員工是反洗錢工作的第一道關(guān)口，也是反洗錢工作的第一線。在做好客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等基礎(chǔ)工作的同時，還應履行對客戶身份和交易信息進行初步分析和識別的義務。同時，為確保員工正確執(zhí)行反洗錢操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務操作，該行針對不同崗位的員工，開展“反洗錢業(yè)務操作流程”培訓，包括：可疑交易分析、風險等級劃分和反洗錢報告等。并通過對日常工作中存在的典型案例進行分析講解，加深員工對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)和政策的理解，使員工進一步了解反洗錢工作中需要注意的問題，進一步強化了員工反洗錢意識。 加強反洗錢宣傳。為營造良好的反洗錢工作氛圍，營造良好的社會金融環(huán)境，該行加強營業(yè)網(wǎng)點反洗錢培訓及宣導工作。在營業(yè)網(wǎng)點明顯位置張貼宣傳海報，利用 LED顯示屏滾動播放“防范洗錢風險，維護金融秩序”等內(nèi)容；在網(wǎng)點門口設(shè)立咨詢臺，向社會公眾宣傳反洗錢知識，解答群眾疑問；并組織工作人員在客戶辦理業(yè)務時向客戶宣傳反洗錢知識，對有疑問的客戶進行面對面輔導。 加強身份識別。身份識別是預防洗錢犯罪活動的第一道防線，客戶身份識別是指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息。如果未按規(guī)定進行身份識別，可能導致銀行無法了解交易的真實目的和用途，也無法采取合理措施加強對交易的可疑行為監(jiān)測。因此，該行溫馨提示客戶妥善保管好自己的身份證件，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾，拒絕用自己的賬戶替他人提現(xiàn)或辦理金融業(yè)務，避免掉落洗錢陷阱，保障資金安全。（胡惠清） |
