為貫徹落實全國“斷卡”行動工作部署，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，工商銀行梧州分行嚴(yán)格落實賬戶管理主體責(zé)任，切實做好涉賭涉詐風(fēng)險防控，切實維護社會治安穩(wěn)定和人民群眾合法權(quán)益。 為形成全員共識，凝聚團隊力量落實“斷卡行動”，該行對“斷卡”行動具體工作進行詳細分解，安排部署賬戶風(fēng)險排查、賬戶開立、電信網(wǎng)絡(luò)反詐宣傳、反賭防賭知識普及等工作，督促全體員工上下清晰自我職責(zé)，明確“斷卡行動”核心要點，積極構(gòu)建銀行卡風(fēng)險管理長效機制，堅決遏制行卡風(fēng)險賬戶增長形態(tài)。 為切實保護金融消費者的合法權(quán)益，進一步提高金融消費者的風(fēng)險防控意識，該行積極開展“斷卡”行動宣傳系列活動。將《個人賬戶風(fēng)險提示》張貼營業(yè)網(wǎng)點顯眼位置，并在多媒體電視、LED電子顯示屏等滾動播放“斷卡”行動宣傳標(biāo)語；在客戶排隊等候時間向客戶普及電信網(wǎng)絡(luò)欺詐防范知識，耐心解釋出租出借出賣賬戶的后果和利害關(guān)系，提高客戶對電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動的識別和防御能力，確保“斷卡”行動取得實效。 該行密切加強與相關(guān)管理部門的聯(lián)系，對經(jīng)公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人以及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，認(rèn)真組織核查，及時按照監(jiān)管要求進行處理。同時密切關(guān)注銀行賬戶的全生命周期管理，對整治過程中遇到的新情況、新問題及時上報，爭取獲得監(jiān)管部門的支持，促進該行客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量明顯改善。 |
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