????青島當(dāng)?shù)刂辽儆?7家中資銀行卷入銅、氧化鋁等有色金屬融資業(yè)務(wù)，這17家銀行包括中國(guó)進(jìn)出口銀行，工農(nóng)中建交五大行，華夏、民生、興業(yè)、招商、中信五家中型銀行，還包括恒豐、齊魯、日照、威海、濰坊等山東本地金融機(jī)構(gòu)，再加上河北銀行一家異地城商行。
????中國(guó)青島港不斷發(fā)酵的有色金屬融資騙局正在浮出水面。過(guò)去幾年對(duì)銅融資領(lǐng)域廣泛存在的重復(fù)質(zhì)押、過(guò)度融資等游戲手法防患不夠的當(dāng)?shù)劂y行業(yè)正處于壞賬危機(jī)爆發(fā)的前夜。
????6月12日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從青島銀行業(yè)某機(jī)構(gòu)獲悉，自5月底公安機(jī)關(guān)介入青島港融資欺詐案開(kāi)始，當(dāng)?shù)劂y行業(yè)迅速展開(kāi)一輪排查。
????某機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)顯示，青島當(dāng)?shù)刂辽儆?7家中資銀行卷入銅、氧化鋁等有色金屬融資業(yè)務(wù)，這17家銀行包括中國(guó)進(jìn)出口銀行，工農(nóng)中建交五大行，華夏、民生、興業(yè)、招商、中信五家中型銀行，還包括恒豐、齊魯、日照、威海、濰坊等山東本地金融機(jī)構(gòu)，再加上河北銀行一家異地城商行。
????知情人士透露，上述17家金融機(jī)構(gòu)涉足青島港有色金屬貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的融資額在148億元上下，其中進(jìn)出口銀行單家就在40億上下，多家大行涉及金額都在10億上下。
????“蓋子終于揭開(kāi)了?！鼻鄭u當(dāng)?shù)匾晃毁Y深銀行人士表示，各家銀行對(duì)銅融資背后的影子銀行鏈條心知肚明，“只有潮退之后，才知道誰(shuí)在裸泳?！?/p>
????在上述銀行業(yè)人士看來(lái)，青島或許是下一個(gè)“江浙”，只不過(guò)，銀行體系壞賬危機(jī)從鋼貿(mào)融資轉(zhuǎn)換成了銅、氧化鋁等有色金屬融資。
????150億是一個(gè)什么概念。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道從當(dāng)?shù)厝嗣胥y行獲得的數(shù)據(jù)顯示，截至2014年1季度末，青島市本外幣各項(xiàng)貸款余額為9984.6億，其中，制造業(yè)貸款余額為2285.3億；150億相當(dāng)于當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)全部貸款余額的1.5%，制造業(yè)貸款余額的6.5%。
????青島港口有色金屬融資欺詐事件在金融機(jī)構(gòu)引發(fā)的反響也在發(fā)散。下一步，銀行勢(shì)必將收緊融資信貸，徹查現(xiàn)有融資信貸的抵押品，這將進(jìn)一步加劇壞賬暴露進(jìn)程。
????銅融資等領(lǐng)域的貓膩并沒(méi)有什么新鮮事。國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行銅融資，普遍存在三種模式，其一，信用證模式，其融資路徑是進(jìn)出口企業(yè)通過(guò)境內(nèi)銀行開(kāi)出的延期付款90－180天信用證，將境外現(xiàn)貨銅進(jìn)口到中國(guó)保稅口岸，再將銅賣(mài)給貿(mào)易商。
????但企業(yè)收到現(xiàn)貨銅并轉(zhuǎn)手賣(mài)出往往只需不到60天，這個(gè)時(shí)間差，對(duì)于企業(yè)而言，相當(dāng)于進(jìn)行了一次低成本短期融資。
????除了信用證模式，銅融資還有倉(cāng)單質(zhì)押模式和融資平臺(tái)模式。前者是將境外現(xiàn)貨銅進(jìn)口到中國(guó)保稅口岸，注冊(cè)保稅庫(kù)倉(cāng)單再向銀行申請(qǐng)倉(cāng)單質(zhì)押美元貸款，最終投資于高收益項(xiàng)目和資產(chǎn)，賺取利差；后者則需依賴(lài)另一實(shí)體主業(yè)。
????上述三種模式彼此不互斥，信用證和倉(cāng)單質(zhì)押貸款往往連環(huán)使用，這使得銅融資成為一個(gè)巨大的影子銀行黑洞。
????“貿(mào)易商利用從銀行獲得的授信占?jí)嘿Y金，并將融得的資金投向回報(bào)更高的房地產(chǎn)和地方政府融資平臺(tái)，從而吹高了鐵礦石融資、融資銅的泡沫?！睋?jù)上述銀行人士介紹，這恰是過(guò)去幾年鋼貿(mào)、有色金屬過(guò)度融資的核心癥結(jié)所在。
????此前，銀監(jiān)會(huì)辦公廳曾向貿(mào)易融資發(fā)達(dá)的沿海省市下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展進(jìn)口鐵礦石貿(mào)易融資情況快速調(diào)研的通知》。
????早在4月底，銀監(jiān)會(huì)季度監(jiān)管會(huì)議上，銀監(jiān)會(huì)就已警示，“鋼貿(mào)行業(yè)的違規(guī)融資模式有被復(fù)制到銅、煤炭、鐵礦石、大豆等商品貿(mào)易融資領(lǐng)域的跡象?！?/p>
????大宗商品貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)首次與產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)、融資平臺(tái)和房地產(chǎn)并列成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)防范的信貸風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
????對(duì)于卷入青島港有色金屬融資騙局的外資銀行，此前就有包括渣打銀行在內(nèi)的多家外資銀行宣布叫停針對(duì)部分中國(guó)新客戶的金屬融資業(yè)務(wù)。
????6月12日，接近當(dāng)?shù)赝赓Y銀行的人士透露，外資銀行正在積極防范其他案件發(fā)酵，預(yù)先排查其他客戶。
????當(dāng)?shù)囟嗉抑匈Y銀行也向記者表示，正在考慮通過(guò)法律訴訟渠道來(lái)保全資產(chǎn)。 | 
