????為嚴格履行金融機構(gòu)反洗錢義務，進一步提高反洗錢工作實效，工行梧州分行采取多項措施，切實做好洗錢風險防范。
????一、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度，從源頭上防范洗錢風險。該行嚴把開戶審核關，認真執(zhí)行反洗錢客戶身份識別制度，堅持“了解你的客戶”原則，認真審核存款人身份證件和開戶資料的真實性、完整性和合法性，如實錄入客戶身份信息。加強對“同一代理人單日代理個人結(jié)算賬戶開多戶”、“同一代理人多日代理個人結(jié)算賬戶開多戶”等監(jiān)督模型準風險核查事件的核查和監(jiān)控。此外，積極做好對公客戶信息補錄工作，確保客戶信息準確、完整、有效。
????二、強化網(wǎng)上銀行業(yè)務監(jiān)控，做好高風險領域洗錢風險防范。該行嚴把電子銀行申請注冊關，加強網(wǎng)銀申請注冊環(huán)節(jié)客戶身份識別，堅持“本人辦、本人簽、交本人”，確保客戶身份證件真實且為客戶本人辦理后方可為其辦理網(wǎng)銀并發(fā)放相應認證介質(zhì)。同時加強電子銀行反洗錢風險提示，及時將工作中發(fā)現(xiàn)的電子銀行洗錢風險隱患以風險提示的方式，向各支行、各網(wǎng)點進行通報，及時防范、查堵和揭露電子銀行注冊、使用等各環(huán)節(jié)洗錢風險。
????三、抓好反洗錢業(yè)務檢查，查疏堵漏，排除洗錢風險隱患。該行從反洗錢客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、客戶風險分類和盡職調(diào)查開展等方面對轄屬支行開展反洗錢專項檢查，揭露和查堵反洗錢各項監(jiān)管法規(guī)在落實和執(zhí)行過程中存在的違規(guī)行為和風險隱患。 | 
